Не нравится реклама? Зарегистрируйся на Колючке и ее не будет!

* Комментарии к новостям

7. Нам с Вовкой нравился фильм «Тимур и его команда» и мы решили тоже приносить доб (Юмор, болталка, флудилка, игровая) от Lenanika 8. Кот жрёт провода! (Колючие питомцы) от Lenanika 9. Кабачки запеченные с сыром (Кулинария и вокруг нее) от Lenanika 10. "Тиквички бюрек" - жареные фаршированные кабачки по-болгарски (Кулинария и вокруг нее) от Lenanika 11. А. П. Чехов " Живая хронология " (Литература, поэзия и искусство) от vic2015 12. Маринованные баклажаны в чесночном соусе (Кулинария и вокруг нее) от Lenanika

ЦБ меняет основания для блокировки счетов. За что будут блокировать?  (Прочитано 830 раз)

0 Пользователей и 1 Гость просматривают эту тему.

Оффлайн irinka5

  • Колючая команда
  • Герой
  • Сообщений: 64534
  • Карма: 270704
4

     Признаки сомнительных операций определяются положением 375-П, которое появилось в 2012 году и с тех пор не менялось. В нем содержится перечень сомнительных операций, в который входит более 100 позиций. Спустя восемь лет этот список решили все-таки обновить.
Центральный банк России впервые за восемь лет собирается поменять перечень признаков, по которым банки могут посчитать действия своих клиентов подозрительными и заблокировать их счета. Рассказываем, как хотят обновить «антиотмывочное» законодательство и к чему это может привести.

Признаки сомнительных операций определяются положением 375-П, которое появилось в 2012 году и с тех пор не менялось, рассказал РБК представитель ЦБ. В нем содержится перечень сомнительных операций, в который входит более 100 позиций. Если действия клиента подпадают хотя бы под один из пунктов, банк может остановить транзакции, отказать в их проведении или даже расторгнуть договор.
Центральный банк России впервые за восемь лет собирается поменять перечень признаков, по которым банки могут посчитать действия своих клиентов подозрительными и заблокировать их счета. Рассказываем, как хотят обновить «антиотмывочное» законодательство и к чему это может привести.

Признаки сомнительных операций определяются положением 375-П, которое появилось в 2012 году и с тех пор не менялось, рассказал РБК представитель ЦБ. В нем содержится перечень сомнительных операций, в который входит более 100 позиций. Если действия клиента подпадают хотя бы под один из пунктов, банк может остановить транзакции, отказать в их проведении или даже расторгнуть договор.

Но финансовый рынок не стоит на месте. Некоторые схемы предоставления услуг банками устаревают, происходит цифровизация технологий. Поэтому ЦБ совместно с Росфинмониторингом разработал поправки в положение. Пока документ проходит проверку. Представители регулятора говорят, что банки смогут дополнить его своими критериями.

Что изменится?

ЦБ предлагает убрать из перечня сомнительных операции с высокими комиссиями (тарифами) и различные виды сложных расчетов по нестандартным схемам.

-Если клиент после вопросов со стороны банка отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги, это будет считаться признаком сомнительности.

-К списку подозрительных операций ЦБ отнес случаи, когда клиент требует от банка проведения операции по исполнительному документу. У банков появится право отказать в таких требованиях, если есть подозрение, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

-В перечень предлагается добавить регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение - перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

-К сомнительным хотят отнести дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и другие) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

-В список впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.

-Включены в перечень пункты о компаниях, которые занимаются приобретением или продажей виртуальных активов; покупкой металлолома; совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги.
-Подозрительным будет считаться снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС.

Как повлияют поправки?

По сравнению с редакцией 2012 года новый список более детален и актуален, говорят эксперты.

Но на практике существенных изменений в работе банков не произойдет, считает партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. Многие признаки сомнительных операций, которые вошли в новый перечень, кредитные организации уже использовали в рамках своих правил внутреннего контроля.

Зато бизнесу будет проще понять, какие транзакции относятся к зоне повышенного риска. Но вместе с тем клиентам придется более ответственно подходить к документообороту и выбору контрагентов, полагает замгендиректора компании «Амулекс» Юлия Галуева.

Тревожит пункт о том, что к сомнительным операциям будут относить действия по списанию со счетов на основании исполнительных документов. Это противоречит действующему регулированию порядка исполнения судебных решений.

Автор: Алена Иванова

Anews: все новости и блоги


Оффлайн irinka5

  • Колючая команда
  • Герой
  • Сообщений: 64534
  • Карма: 270704
 Все эти действия ведут к убийству банковской системы, а точнее самоубийству. Часть людей снова начнет производить расчеты наличными. O:-)

Оффлайн Коронавирус

  • Профиль на проверке
  • Знаток
  • Сообщений: 162
  • Карма: 460
Часть людей снова начнет производить расчеты наличными.
Часть людей просто выведет всё в нормальные банки.


Теги:
 
Обратите внимание: данное сообщение не будет отображаться, пока модератор не одобрит его.
Имя: E-mail:
Визуальная проверка:



Размер занимаемой памяти: 6 мегабайт.
Страница сгенерирована за 0.116 секунд. Запросов: 46.